קורס יועצי משכנתאות

אם אתם חושבים ללמוד בקורס שיכשיר אתכם לקריירה בתחום ייעוץ משכנתאות, ריכזנו עבורכם מידע שיעזור לכם להבין במה עוסק יועץ משכנתאות ואילו כישורים ומיומנויות צריכים להיות מנת חלקו, כדי לפתח קריירה מצליחה בתחום.

בין אם זה עתה סיימתם את לימודי התואר הראשון, ובין אם החלטתם לעבור הסבה מקצועית, העיסוק בייעוץ משכנתאות, הוא אפשרות בת השגה אם תחליטו להתחיל ללמוד ולהתמסר לעניין.

לומדים מדברים

קרן כהן
קרן כהן
Read More
תודה לצוות האתר על העזרה בלמצוא את המסלול המושלם עבור. לעולם לא חשבתי שאתקבל ללימודי תואר ראשון.
דנה אזואלי
דנה אזואלי
Read More
תודה על הייעוץ המקצועי והכוונה על בחירת מוסד לקורס פסיכמוטרי
דניאל קינן
דניאל קינן
Read More
האתר המושלם לבחירת תחום לימודים! תודה על הייעוץ המקצועי.
Previous
Next

שירות אישי לבחירת המסלול שהכי מתאים לך

מהו תפקידו של יועץ משכנתא?

באופן כללי, יועץ משכנתא מסייע ללקוחות בתהליך רכישת הנכס, מסביר להם את המשמעות של הפיכתם לבעלי הנכס ואת כל מה שכרוך בלקיחת משכנתא מהבנק למימון הנכס.

יחד עם זאת, כשתלמדו במסגרת קורס יועצי משכנתאות, יתברר לכם שמדובר באחריות רחבה יותר ובמאפיינים אחרים הנדרשים כדי לנהל קריירה מעניינת ומוצלחת בתחום זה.

כיועצי משכנתאות יהיה עליכם להשתמש בידע המעמיק שלכם בשוק הנדל״ן, כדי למצוא ללקוחות שלכם את מוצרי המשכנתא המתאימים ביותר לצרכיהם. במסגרת זו, תפקידכם הוא לייעץ להם על היתרונות והחסרונות השונים של כל מוצר משכנתא שתציגו בפניהם, ולעזור להם להגיע להחלטה מושכלת לגבי גובה ההלוואה המתאים למצבם האישי והכלכלי.

סוגי יועצי משכנתא

ישנם כמה סוגים של יועצי משכנתא, ובתחילת דרככם כנראה שתתמחו באחת מהדרכים הבאות:

  • יועץ משכנתא הקשור למלווה יחיד – יועץ משכנתא שעובד בבנק או בגוף מלווה אחר.
  • יועץ משכנתא המתייחס אל רשימה מוגבלת של מוצרי המשכנתא המוצעים על ידי מספר גופים מלווים.
  • יועץ משכנתא העובד מול כל מוצרי המשכנתאות שמציע השוק.

תחומי האחריות של יועץ משכנתאות

כיועץ משכנתאות יהיה עליכם:

  • להיפגש עם כל לקוח שלכם באופן אישי, או לשוחח איתו בטלפון, כדי להסביר לו על תחומי העבודה שלכם וכיצד משלמים לכם.
  • לבדוק לעומק את מצבו הכלכלי של הלקוח, כולל ההכנסות וההוצאות החודשיות שלו.
  • להסביר ללקוח את סוגי המשכנתא השונים ולהציע לו מוצרי משכנתא מותאמים אישית, לבחירתו.
  • להעריך איזה סוג של משכנתא הכי יתאים ללקוח הספציפי.
  • לוודא שהלקוח אכן יכול להרשות לעצמו את ההלוואה שהוא מתכנן, לא רק עכשיו אלא גם בעתיד, במקרה שהריבית תעלה או שנסיבות חייו ישתנו.
  • להסביר ללקוח על ההחזרים החודשיים ועל הדרך בה הבנק מגן על ההלוואה שלו.
  • לייעץ ללקוח למכור מוצרים פיננסיים קשורים, כמו נדל״ן או ביטוח חיים.
  • לעזור ללקוח להשלים את בקשת המשכנתא שלו.
  • להציע ללקוח עצות כלליות לגבי תהליך הקנייה של הנכס.
  • לסייע ללקוח לעמוד ביעד שלו למכירת הנכס.
  • לסייע ללקוח להתמודד עם הגוף המלווה, המתווך והשמאי.
  • להיות מעודכן באופן עקבי במוצרי משכנתא חדשים ובשינויים המתחוללים בתקנות המשכנתא.
  • לכבד את זכותו של הלקוח לסודיות.
  • לפעול בהתאם לחוקים ולהנחיות המקובלים בתעשייה ולהבטיח שהייעוץ הפיננסי הניתן ללקוח הוא חסר פניות ומתאים לו באופן אישי.
  • להבין את דרישות הרגולציה מבחינת ההתנהלות הפיננסית ולהבטיח עמידה בדרישות אלה.
  • לשתף פעולה באופן מלא עם כל בירור או חקירה של גוף חוקי כלשהו, אם הדברים משתבשים והלקוח משתמש בזכותו להגנה.

שיטת הלימוד בקורס יועצי משכנתאות

בדרך כלל, בקורסים שכאלה תתנסו גם בהרצאות פרונטליות, וגם בתרגולים, סימולציות, דיונים ופרקטיקום.

רוב הקורסים כוללים גם תרגול של עבודה מעשית המשולבת בשימוש במחשבוני משכנתאות, כמו למשל: מחשבון לוח שפיצר, קרן שווה, או הלוואת בלון.

הקורס יכול לכלול 12 מפגשים כאשר כל מפגש יתקיים בשעות הערב (כך שתוכלו להמשיך ולעבוד) ויימשך 3 שעות אקדמיות.

כדי לקבל תעודה המעידה שעמדתם בדרישות הקורס, יהיה עליכם:

  • להיות נוכחים ב-80% מהמפגשים
  • לקחת חלק בהתנסות מעשית שכוללת: ייעוץ משכנתא ובניית תמהיל משכנתא מותאם ללקוח.
  • להצליח במבחנים בציון שעולה על 75.

האם קורס יועצי משכנתאות מתאים לי?

למעשה, קורס יועצי משכנתאות מתאים לאנשים רבים הנמשכים לעבוד בתחום זה, לדוגמה:

  • אנשים שמעוניינים לעבוד כיועץ משכנתא כשכירים במסגרת גוף פיננסי כלשהו, או כעצמאים.
  • אנשים שכבר עובדים בתחום הנדל״ן כמו: משקיעים, יזמים או מתווכים – שרוצים למנף את ההון העצמי שלהם.
  • אנשים שלמען הידע האישי שלהם, או לצורך ההתנהלות הפרטית שלהם, מעוניינים ללמוד ולרכוש כלים הקשורים לנושא המשכנתאות בישראל.
  • יועצים שונים העוסקים בתחומים הנושקים לכלכלת המשפחה, כמו: יועץ עסקי, מאמן אישי, יועץ כלכלי, איש ביטוח וכו׳.
  • עובדים בעלי קריירה המעוניינים לשנות כיוון ולעבור הסבה מקצועית, כמו: מורה בשנת שבתון, קצין שפרש מהצבא, עובד המערכת הבנקאית שפרש מהבנק וכן הלאה.